Antiriciclaggio e trasparenza delle operazioni in oro

RD International S.r.l., in quanto operatore professionale in oro, è soggetta agli obblighi del D.Lgs. 21 novembre 2007, n. 231 (art. 3, comma 5, lett. d) e della L. 17 gennaio 2000, n. 7.

Cosa chiediamo al cliente. Prima di ogni operazione identifichiamo il cliente e, se diverso, il titolare effettivo. Chiediamo un documento d'identità valido, il codice fiscale e informazioni sullo scopo dell'operazione. In base al rischio possiamo chiedere notizie sull'origine dei fondi (artt. 17–19 e 24–25 D.Lgs. 231/2007). Per le persone giuridiche servono anche visura camerale e dati del legale rappresentante.

Se la verifica non si completa. Se non è possibile completare l'adeguata verifica, non eseguiamo l'operazione (art. 42 D.Lgs. 231/2007).

Pagamenti. Accettiamo pagamenti tracciabili da conti intestati al cliente. Non accettiamo contante oltre i limiti dell'art. 49 D.Lgs. 231/2007 né pagamenti frazionati per eluderli.

Dichiarazioni alla UIF. Le operazioni in oro di valore pari o superiore a € 10.000, anche frazionate nel mese con lo stesso cliente quando ciascuna è almeno € 2.500, sono dichiarate da RD International all'Unità di Informazione Finanziaria per l'Italia (art. 1, commi 2, 2-bis e 2-ter, L. 7/2000). Per l'oro portato al seguito verso l'estero valgono regole proprie, a carico di chi lo trasporta.

Conservazione. Documenti e dati delle operazioni sono conservati per dieci anni (art. 31 D.Lgs. 231/2007).